nguồn tiền (SoF) và Nguồn tài sản (SoW) là gì?
Nguồn tiền (SoF) và Nguồn tài sản (SoW) là gì?
Việc đáp ứng các yêu cầu về chứng minh tính hợp pháp của tài sản trong các giao dịch tài chính là điều kiện quan trọng nhằm đảm bảo tính tuân thủ và minh bạch. Thu nhập thường được chia thành hai loại:
Nguồn tiền (SoF): Là căn cứ xác định tiền cho một giao dịch cụ thể đến từ đâu, chẳng hạn như thu nhập, tiền tiết kiệm, khoản vay hoặc việc bán tài sản.
Lưu ý:
Nếu bạn có nhiều nguồn tiền, vui lòng chọn nguồn mới nhất và chính cho khoản nạp của mình.
Nếu sử dụng tiền của bản thân để mua crypto từ người khác, bạn nên cung cấp SoF cho nguồn tiền của chính mình.
Không gửi thông tin về tài sản của người khác hoặc ảnh chụp màn hình các khoản nạp vào tài khoản của bạn.
Ví dụ:
Nếu tiền bạn chuyển vào OKX đến từ lương cá nhân, bạn có thể chọn Thu nhập từ việc làm để làm nguồn tiền và nộp giấy tờ chứng minh thu nhập của mình, chẳng hạn như hợp đồng lao động chính thức hoặc phiếu lương.
Nếu tiền đến từ việc bán bất động sản, bạn có thể chọn Tiền thu từ việc bán tài sản phi kỹ thuật số và nộp hợp đồng mua bán bất động sản hoặc giấy tờ thuế để xác minh.
Nếu bạn mua 100 USDT thông qua giao dịch P2P trên OKX và số tiền dùng để mua 100 USDT đó đến từ lương của bạn, bạn chỉ cần chọn Thu nhập từ việc làm làm nguồn tiền.
Nguồn tài sản (SoW): Là thông tin thể hiện nguồn gốc hình thành tổng tài sản tài chính của một cá nhân, thường được tích lũy theo thời gian thông qua việc làm, sở hữu doanh nghiệp, đầu tư hoặc thừa kế.
Ví dụ: nếu có nhiều nguồn tài sản nhưng phần lớn tài sản cá nhân đến từ lương, bạn chỉ cần chọn Thu nhập từ việc làm làm nguồn tài sản.
Tìm các loại giấy tờ được chấp nhận làm bằng chứng SoF và SoW tại đây.
Tại sao tôi cần cung cấp bằng chứng về SoF và SoW?
Là công ty dịch vụ tài chính được quản lý, chúng tôi có nghĩa vụ cập nhật thông tin khách hàng để đảm bảo trải nghiệm giao dịch an toàn. Trong quá trình đáp ứng các yêu cầu pháp lý này, trong một số trường hợp chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin và tài liệu chứng minh liên quan đến SoF và SoW.
Cách xem bảng câu hỏi này?
Trên ứng dụng
Nhấn Vui lòng hoàn tất xác minh để truy cập trực tiếp trang xác minh hoặc
Vào Menu Hồ sơ và Cài đặt Xác minh danh tính >Xác minh ngay
Trên trang web
Vào Hồ sơ Xác minh
Lưu ý: Nếu không hoàn tất xác minh theo thời hạn quy định, các chức năng tài khoản của bạn sẽ tự động bị hạn chế.
Cách để tải lên giấy tờ?
Đảm bảo cập nhật ứng dụng lên phiên bản mới nhất.
Đảm bảo tài liệu của bạn rõ ràng và dễ đọc:
Tất cả nội dung phải hiển thị đầy đủ, không bị cắt xén hoặc che khuất bất kỳ phần nào.
Khi gửi giấy tờ, hãy đảm bảo:
Bạn cung cấp thông tin chính xác và mới nhất, phản ánh đúng các giao dịch kinh doanh hoặc nguồn thu nhập của mình.
Số tiền trên giấy tờ được hiển thị đầy đủ.
Những giấy tờ/tài liệu chứng minh nào được chấp nhận?
SoF/SoW | Loại tài liệu | Mô tả |
|---|---|---|
Lương/thu nhập từ công việc: | Bảng lương | Được cấp trong vòng 3 tháng qua |
Sao kê ngân hàng | Cho thấy tiền lương nhận được/thu nhập từ công việc (3 tháng qua) | |
Chứng từ thuế | Cho thấy thu nhập từ công việc (12 tháng qua) | |
Thư xác nhận việc làm | Được cấp trong vòng 3 tháng qua với giấy xác nhận việc làm và thông tin chi tiết về lương | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng qua với giấy xác nhận việc làm và thông tin chi tiết về lương/thù lao | |
Sở hữu doanh nghiệp | Sao kê ngân hàng | Hiển thị các khoản thanh toán thu nhập (3 tháng qua) |
Chứng từ thuế | Cho thấy thu nhập từ kinh doanh (12 tháng qua) | |
Thư xác nhận của kế toán | Được cấp trong vòng 3 tháng qua với giấy xác nhận quyền sở hữu doanh nghiệp | |
Hồ sơ phân phối | Hiển thị các khoản rút hoặc phân phối lợi nhuận gần đây | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng qua với giấy xác nhận thù lao hoặc quyền sở hữu doanh nghiệp | |
Lợi nhuận đầu tư | Sao kê tài khoản đầu tư | Được cấp trong vòng 3 tháng qua |
Sao kê tài khoản hưu trí | Được cấp trong vòng 3 tháng qua | |
Sao kê của bên môi giới | Được cấp trong vòng 3 tháng qua | |
Sao kê ngân hàng | Cho thấy thu nhập từ đầu tư (3 tháng qua) | |
Chứng từ thuế | Cho thấy các khoản đầu tư (12 tháng qua) | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng qua với giấy xác nhận vốn | |
Ví từ sàn giao dịch | Sao kê sàn giao dịch | Được cấp trong vòng 3 tháng qua và hiển thị tên/địa chỉ ví |
Biên lai/xác nhận bán hàng | Hiển thị các giao dịch bán tài sản crypto gần đây từ các sàn giao dịch crypto tập trung (Ví dụ: OKX, Binance, Coinbase) | |
Sao kê ngân hàng | Thể hiện lợi nhuận từ việc bán tài sản crypto | |
Tờ khai thuế | Thể hiện lợi nhuận từ việc bán tài sản crypto | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng qua và cho thấy quyền sở hữu ví | |
Ví bên ngoài/tự quản | Lịch sử giao dịch | Cung cấp ảnh chụp màn hình hoặc tệp đã xuất cho thấy lịch sử giao dịch ví của bạn |
Tờ khai thuế | Cho thấy số crypto nắm giữ đã khai báo hoặc lợi nhuận tính trên vốn bỏ ra từ tài sản crypto | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng qua Hiển thị bằng chứng quyền sở hữu ví tự quản, bao gồm địa chỉ ví. | |
Đào crypto | Sao kê quyết toán tiền đào | Cho thấy phần thưởng đào crypto |
Ảnh chụp màn hình theo dõi tiền đào | Phải đến từ các nền tảng được công nhận (ví dụ: 2Miners, Nanopool) | |
Biên nhận mua thiết bị | Cho thấy quyền sở hữu trang thiết bị đào crypto | |
Chứng từ thuế | Cho thấy thu nhập đào crypto đã nhận | |
Khác | Chứng minh hoạt động đào | |
Bán tài sản (không phải số) | Sao kê tài khoản môi giới | Cho thấy việc bán chứng khoán |
Hồ sơ bán hàng | Cho thấy hồ sơ giao dịch chính thức | |
Thư xác nhận của chuyên gia pháp lý | Cho thấy thông tin chi tiết về việc bán tài sản (ví dụ: giấy xác nhận của luật sư) | |
Sao kê ngân hàng | Hiển thị lịch sử giao dịch của khoản tiền nhận được từ việc bán tài sản. | |
Tờ khai thuế | Cho thấy lợi nhuận từ tài sản/vốn | |
Khác | Cho thấy thông tin chi tiết về việc bán tài sản (bao gồm tên khách hàng, số tiền bán và ngày bán) | |
Tài sản thừa kế hoặc quà tặng | Di chúc | Phải được cấp chứng nhận chính thức |
Chứng thực di chúc | Phải là văn bản chính thức của tòa án | |
Sao kê phân phối | Cho thấy số tiền thừa kế | |
Tờ khai thuế | Cho thấy số tiền thừa kế nhận được | |
Sao kê ngân hàng | Cho thấy chuyển giao quyền thừa kế | |
Thư xác nhận tặng cho | Phải được công chứng | |
Hồ sơ chuyển giao | Phải hiển thị lịch sử chuyển tiền | |
Khác | Phải hiển thị việc chuyển giao tài sản (như một phần của thừa kế hoặc quà tặng) | |
Phúc lợi chính phủ | Sao kê quyền lợi | Được cấp trong vòng 3 tháng qua |
Thư xác nhận của nhà cung cấp | Cho thấy số tiền trợ cấp đã xác nhận trong vòng 3 tháng qua | |
Sao kê ngân hàng | Thể hiện các khoản tiền đã nạp Được cấp trong vòng 3 tháng qua | |
Khoản vay hoặc tín dụng | Hợp đồng vay/tín dụng | Cho thấy tên khách hàng và số tiền vay/tín dụng |
Sao kê tài khoản vay/tín dụng | Cho thấy tên khách hàng và số dư vay/tín dụng | |
Lịch sử giao dịch crypto | Cung cấp ảnh chụp màn hình hoặc tệp đã xuất cho thấy giao dịch vay/được cấp | |
Tiền thắng | Hồ sơ thuế | Cho thấy thu nhập từ trúng thưởng/xổ số |
Sao kê ngân hàng | Cho thấy số tiền thắng nhận được | |
Thư xác nhận của chuyên gia | Cho thấy các hoạt động trúng thưởng đã được xác nhận | |
Khác | Được cấp bởi chính phủ hoặc cơ quan xổ số Hiển thị bằng chứng về tiền thắng cược hoặc trúng xổ số. | |
Thanh toán pháp lý | Chứng từ thanh toán | Cho thấy số tiền thanh toán |
Thanh toán bảo hiểm | Cho thấy số tiền bảo hiểm được thanh toán |